Wie man mit einem Finanzberater arbeiten

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Warum sind Finanzberater in den Medien oft falsch? Weil sie darauf bestehen, beraten Sie gerne auf etwas, von denen sie nichts wissen: YOU. Nur ein Financial Planner, die Sie getroffen hat und gründlich vertraut mit Ihrer Situation ist qualifiziert, um ausführlich Ihre richtige Handlungsweise.

Steps

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    Finden Sie einen unabhängigen Berater aus einer vertrauenswürdigen Quelle. (Ein unabhängiger Berater ist jemand, der viele Produkte von vielen Unternehmen bieten kann, und wer keine zugeordnet Absatzquoten hat.) Eine Überweisung von einem vertrauenswürdigen Freund oder Verwandten in der Regel am besten funktioniert. Kümmere dich nicht mit Anmeldeinformationen. Während Bildung und Ausbildung sicherlich wichtig sind, zeigte Loyalität und Integrität sehr viel kritischer. Wenn der Berater hat sich gut von einer Person Ihres Vertrauens getan, wird er wahrscheinlich alles tun, direkt an Sie.

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    Treffen Sie sich mit dem Berater. Er möchte ein Gefühl von Vertrauen zu schaffen. Überlegen Sie sorgfältig, wie er über diese hinausgeht. Ist er sicher? Scheint er zu wissen, was er redet? Hat er mir helfen, oder einfach nur Kokons mich kümmern? Versucht er, mir eine Lösung, bevor er gehabt hat die Möglichkeit, das Problem zu verstehen? Ist er zu blinken um Titel und Glaubwürdigkeit als wenn es das ist alles, was ich brauchen sollte über ihn wissen?
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    Zu den diskutierten Themen informiert werden. Lesen Sie ein Buch. Abonnieren Sie Barron ist. Abonnieren Sie den Motley Fool Website. Sprich mit deinen Eltern oder jemand anderes Geld-versierte. Falls erforderlich, finden eine Gebühr-basierte Berater für eine zweite Meinung.
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    Beginnen. Selten ist das Ergebnis der Umsetzung mittelmäßige Beratung schlimmer als die Folgen der Untätigkeit und Zaudern. Auch, tun Sie Ihre Geschäfte mit dem Berater, Ihren Plan entwickelt. Er arbeitete hart und verdient dafür bezahlt werden. Wenn Sie besuchen auch eine kostenpflichtige Berater wählen, und er empfiehlt, etwas anderes hat er sein Honorar verdient. Ihre ursprüngliche Berater hat immer noch das Recht, jede Lösung zu implementieren verdient.


  • Am wichtigsten ist, warten Sie nicht, mit der Planung beginnen right now! Die Zeit ist die wichtigste Komponente für eine erfolgreiche Finanzplanung.
  • Bitten Sie Ihren Freund, dein Vater oder deine Schwester, die er oder sie nutzt und wie sie durchgeführt haben.
  • Nicht für Beratung zu zahlen, wenn Sie wirklich das Gefühl, eine absolute Notwendigkeit, dies zu tun.
  • Verwenden Sie einen Berater, der in einem umfassenden Ansatz glaubt. Ein Berater, der vermeidet oder bagatellisiert Versicherungsfragen nicht qualifiziert, um eine solide finanzielle Plan zu erstellen. Life, einer Behinderung, und möglicherweise langfristige Pflegeversicherung sollten die ersten Prioritäten in den meisten finanziellen Pläne.
  • Anlageberatung sollte nicht am Markt Optionen sowie Markt-Basis, insbesondere, wenn Sie kurz vor dem Ruhestand.
 Quelle:http://www.wikihow.com/Work-With-a-Financial-Advisor